سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، قدم بزرگی برای هر سرمایه گذار است. کاربران برای شروع در این بازار باید زمان زیادی را صرف تحقیق و آشنایی با این بازار کنند. برای شروع بهتر است با اصطلاحات این بازار آشنا شوند و سپس به مرور درباره انواع رمز ارزها و تاریخچه آن‌ها تحقیق کنند. بعد از آشنایی کامل با بازار، صرافی‌ها، کیف پول‌ها و رمز ارزها می‌توانند بر اساس اهدافی که برای خود تعیین کرده‌اند، شروع به کار کنند. در ادامه این مطلب اطلاعات بیشتری درباره شروع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ارائه می‌دهیم.
تحقیق و آشنایی با بازار ارز دیجیتال
بازار ارزهای دیجیتال بسیار پر نوسان و پیچیده است و قیمت ارزهای دیجیتال مدام در حال تغییر است؛ بنابراین تحقیق و آشنایی کامل با آن امری ضروری است. ابتدا باید با مفاهیم اصلی مرتبط با ارزهای دیجیتال آشنا شوید. برخی از مفاهیم مهم شامل بلاکچین (Blockchain)، توکن‌ها (Tokens)، استخراج (Mining)، کیف پول‌های دیجیتال (Digital Wallets) و قیمت‌گذاری رمز ارزها است.
علاوه بر این، برای آشنایی با بازار ارزهای دیجیتال، می‌توانید از منابع آموزشی از جمله کتاب‌ها، وب‌سایت‌های معتبر، پادکست‌ها و ... استفاده کنید. پیگیری خبرها، رویدادها و تحولات جدید در بازار رمز ارزها هم در افزایش دانش شما مؤثر خواهند بود.
یکی از روشهای تحلیل قیمت بازار و رمز ارزها، تحلیل تکنیکال (Technical Analysis) است که با استفاده از نمودارها و الگوهای قیمتی تاریخی، سعی در پیش‌بینی روند قیمت ارزها دارد؛ البته تحلیل تکنیکال فرایند پیچیده‌ای است و برای سرمایه گذاران مبتدی و کم تجربه مناسب نیست.
تحلیل فاندامنتال (Fundamental Analysis) نیز یکی دیگر از روشهای تحلیل بازار است. تحلیل‌های فاندامنتال مربوط به مطالعه اخبار، رویدادها و عوامل اقتصادی، سیاسی و فناوری است که می‌تواند تأثیر آن‌ها بر قیمت رمز ارزها را تحلیل کند.
در همه موارد فوق، توجه به منابع قابل اعتماد و صحت اطلاعات بسیار مهم است. همچنین، به یاد داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال بی‌ثبات و پرخطر است؛ بنابراین تحقیق و آموزش کافی قبل از سرمایه گذاری اساسی است.
استفاده از کیف پول‌های امن و معتبر
ایجاد کیف پول دیجیتال در سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بسیار مهم است. این کیف پول‌ها ابزاری امن برای ذخیره کردن کلیدهای خصوصی شما هستند که اجازه می‌دهند فقط شما به ارزهایتان دسترسی داشته باشید.
در صورتی که ارزهای دیجیتال خود را در صرافی ذخیره کنید، ممکن است در معرض خطرات امنیتی مانند هک شدن صرافی یا دسترسی غیرمجاز به حسابتان قرار بگیرید؛ اما در مقابل کیف پول‌ها از امنیت بالاتری برخوردار هستند.
به طور کلی، کیف پول‌های دیجیتال به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند. این دو دسته اصلی شامل کیف پول‌های سخت‌افزاری (Hardware Wallets) و کیف پول‌های نرم‌افزاری (Software Wallets) می‌شود.
کیف پول سخت‌افزاری به صورت یک دستگاه فیزیکی است که به صورت آفلاین ارزهای شما را ذخیره می‌کند. کیف پول‌های نرم‌افزاری دارایی‌ها را به صورت آنلاین ذخیره می‌کنند و اغلب به عنوان برنامه‌های کامپیوتری یا اپلیکیشن‌ها برای دستگاه‌های همراه استفاده می‌شوند.
چند نمونه از کیف پول‌های سخت افزاری برتر شامل لجر نانو ایکس (Ledger Nano X)، لجر نانو اس (Ledger Nano S) و ترزور مدل تی (Trezor Model T) می‌شود.
از جمله کیف پول‌های نرم افزاری برتر نیز می‌توان به تراست ولت (Trust Wallet)، متاماسک (Matamask) و اکسودوس (Exodus) اشاره کرد.
برای انتخاب کیف پول مناسب، باید عواملی مانند امنیت، سهولت استفاده، سازگاری با ارزهای مورد نظر و نوع سرمایه گذاری خود را در نظر بگیرید. کیف پول‌های سخت‌افزاری به عنوان گزینه‌ای بسیار امن تلقی می‌شوند، در حالی که کیف پول‌های نرم‌افزاری به راحتی قابل استفاده و ارزان‌تر هم هستند.
تعیین هدف سرمایه گذاری
قبل از سرمایه گذاری هدف و انتظارات خود از بازار را بشناسید. در صورتی که هدف شما از پیوستن به این بازار، سرمایه گذاری بلند مدت و کم ریسک است، می‌توانید برخی از رمز ارزهای قوی و آینده دار را خریداری کنید.
در این روش سرمایه گذاری شما می‌توانید به طور پیوسته و هر بار مقدار کمی از دارایی مد نظر خود را خریداری کرده و برای چند سال آن را در کیف پول خود نگه‌دارید.
یا اگر هدف شما تبدیل شدن به یک تریدر ماهر است، لازم است به خوبی درباره انواع استراتژی‌های بازار و روشهای تحلیل قیمت تحقیق کنید.
به خاطر داشته باشیدکه ترید رمز ارزها و انجام معاملات کوتاه مدت ریسک بسیار بیشتری نسبت به نگه‌داری رمز ارزها در بلند مدت دارد. به همین دلیل لازم است به خوبی درباره هر کاری که انجام می‌دهید تحقیق کنید.
ریسک و مدیریت ریسک
تصمیم‌گیری در مورد ریسک و سودآوری در سرمایه‌گذاری، یکی از مهم‌ترین عوامل در موفقیت شما است. قبل از هر تصمیم سرمایه‌گذاری، باید ریسک‌های مرتبط با آن را به طور دقیق ارزیابی کنید و اطلاعات کافی در مورد بازار و ارزهای مورد نظر خود داشته باشید و به میزان ناقصی از اطلاعات اکتفا نکنید.
به علاوه، باید تعیین کنید که چه میزان ریسک، برای شما قابل قبول است و به چه میزان بازدهی در سرمایه گذاری خود علاقه‌مند هستید. این بستگی به وضعیت مالی شما، هدف سرمایه‌گذاری و طول مدت سرمایه‌گذاری دارد. در نهایت، تصمیم بین تعادلی از ریسک و سودآوری که به شما راحتی و اطمینان می‌دهد را انتخاب کنید.
یکی از راه‌های کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری، تنوع سبد سرمایه‌گذاری است. با توزیع سرمایه‌تان در انواع دارایی‌ها و بازارها، می‌توانید ریسک را بهینه کنید و به میزان سودآوری بالا دست‌یابید. به عنوان مثال، تنوع بین ارزهای دیجیتال، سهام، طلا و ملک می‌تواند به شما در مقابل تغییرات بازار مقاومت کند.
بهتر است در سرمایه‌گذاری خود از رویکرد مدیریت ریسک استفاده کنید. این شامل تعیین محدوده سرمایه‌گذاری، استفاده از سفارش‌های محدود (مانند Stop-Loss)، تعیین حد سود و محدودیت‌های ریسک است.
انتخاب صرافی مناسب برای خرید ارز دیجیتال
صرافی‌های زیادی وجود دارند که می‌توان به راحتی از آن‌ها خرید کرد اما لازم است پلتفرمی امن و معتبر را برای انجام معاملات خود انتخاب کنید. از جمله برخی صرافی‌های معتبر می‌توان به بایننس (Binance)، کوین بیس (Coinbase)، کراکن (Kraken) و ... اشاره کرد.
صرافی‌های داخلی زیادی هم وجود دارند که خدماتی مشابه صرافی‌های خارجی و بدون محدودیت به کاربران ایرانی ارائه می‌دهند. می‌توانید پس از انجام تحقیقات لازم، یکی از پلتفرم‌های داخلی را برای انجام معاملات خود انتخاب کنید.
در نهایت پس از کسب اطلاعات کافی در خصوص ارزهای دیجیتال و انتخاب پلتفرم‌های مناسب برای خرید و نگه‌داری رمز ارز، می‌توانید رمز ارز خود را از یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال خریداری کنید.
انتخاب ارزهای دیجیتال در سرمایه‌گذاری بسیار مهم است و باید با دقت و شناخت بهترین ارزها را انتخاب کرد. بررسی فناوری شبکه، تیم توسعه دهنده، هدف و کاربرد ارز، وضعیت بازار، وضعیت قانونی و سایر عوامل بسیار مهم است. همچنین، باید نقاط قوت و ضعف ارز را ارزیابی کنید و پتانسیل رشد و افت را بررسی کنید.
جدای از این‌ها، هر ارز دیجیتال دارای میزان ریسک و پتانسیل بازده خاصی است. بررسی و ارزیابی این موارد بر اساس سبک و هدف سرمایه‌گذاری شما، می‌تواند در انتخاب صحیح کمک کند.
برای شروع، می‌توانید در مورد 10 رمز ارز برتر تحقیق کنید اما به خاطر داشته باشید که مبنای سرمایه گذاری شما نباید صرفاً چند ارز برتر بازار باشد.
سخن آخر
به طور کلی، بدون تحقیق و کسب اطلاعات در خصوص بازار نمی‌توانید به یک سرمایه گذار موفق تبدیل شوید. به خاطر داشته باشید که این بازار نمی‌تواند شما را یک روزه پولدار کند؛ بنابراین با دقت و آگاهی از میزان ریسک وارد بازار شوید. بدانید که این بازار بی‌ثبات و پر نوسان است و قبل از هر تصمیمی به خوبی عواقب آن را بشناسید.