The exposure of microfinance institutions to financial risk
آشنایی با موضوع
مدیریت نقدینگی بانک شامل پیش‌بینی نیازهای نقدینگی و تأمین آنها با حدّاقلّ هزینة ممکن است. مدیریت نقدینگی به توانایی بانک در تجهیز برنامه‌ریزی شده منابع و تأمین تقاضاهای موجّه اطلاق می‌شود. بدین ترتیب، عوامل اساسی در مدیریت نقدینگی، شامل شناسایی تقاضای موجّه نقدینگی و پاسخگویی مناسب، با توجه به زمان و هزینه تأمین نقدینگی است. مدیریت نقدینگی یکی از بزرگ‌ترین چالش‌هایی است که سیستم بانکداری با آن روبرو است. دلیل اصلی این چالش این است که بیشتر منابع بانکها از محل سپرده‌های کوتاه‌مدت تامین مالی می‌شود. علاوه بر این تسهیلات اعطایی بانکها صرف سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی می‌شود که درجه نقدشوندگی نسبتاً پایینی دارند.
وظیفه اصلی بانک ایجاد توازن بین تعهدات کوتاه‌مدت مالی و سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت است. نگهداری مقادیر ناکافی نقدینگی بانک را با خطر عدم توانایی در ایفای تعهدات و در نتیجه ورشکستگی قرار می‌دهد. نگهداری مقادیر فراوان نقدینگی، نوع خاصی از تخصیص ناکارآمد منابع است که باعث کاهش نرخ سوددهی بانک به سپرده‌های مردم و در نتیجه از دست دادن بازار می‌شود. مدیریت نقدینگی به معنی توانایی بانک برای ایفای تعهدات مالی خود در طول زمان است. مدیریت نقدینگی در سطوح مختلفی صورت می‌گیرد. اولین نوع مدیریت نقدینگی به صورت روزانه صورت پذیرفته و به صورت متناوب نقدینگی مورد نیاز در روزهای آتی پیش‌بینی می‌شود. دومین نوع مدیریت نقدینگی که مبتنی بر مدیریت جریان نقدینگی است، نقدینگی مورد نیاز را برای فواصل طولانی‌تر شش ماهه تا دو ساله پیش‌بینی می‌کند. سومین نوع مدیریت نقدینگی به بررسی نقدینگی مورد نیاز بانک در شرایط بحرانی می‌پردازد.
در این صفحه، تعداد 71 مقاله انگلیسی از ژورنال ها و مجلات معتبر پایگاه ساینس دایرکت (ScienceDirect) درباره موضوع مدیریت نقدینگی آرشیو شده است که شما می توانید مقالات مورد نظر خود را بر اساس سال انتشار، موضوع مقاله، وضعیت ترجمه و تعداد صفحات، انتخاب نموده و دانلود فرمایید.
در صورتی که مقاله لاتین مورد نظر شما تا کنون به زبان فارسی ترجمه نشده باشد، واحد ترجمه پایگاه ISI Articles با همکاری تنی چند از اساتید و مترجمان با سابقه، آمادگی دارد آن را در اسرع وقت و با کیفیت مطلوب برای شما ترجمه نماید.
در صورتی که مقاله لاتین مورد نظر شما تا کنون به زبان فارسی ترجمه نشده باشد، واحد ترجمه پایگاه ISI Articles با همکاری تنی چند از اساتید و مترجمان با سابقه، آمادگی دارد آن را در اسرع وقت و با کیفیت مطلوب برای شما ترجمه نماید.
Bank diversification and liquidity creation: Panel Granger-causality evidence from China
Liquidity premiums on government debt and the fiscal theory of the price level
Do enterpriseâbank relationships improve market quality? Evidence from Taiwan
Performance of Fixed-Income Mutual Funds WITH Regime-Switching MODELS
Agent banking in a highly under-developed financial sector: Evidence from Democratic Republic of Congo
Trading efficiency of fund families: Impact on fund performance and investment behavior
Risk, competition and efficiency in banking: Evidence from China
(How) do credit market conditions affect firms' post-hedging outcomes? Evidence from bank lending standards and firms' currency exposure
Thriving in a disrupted market: a study of Chinese hedge fund performance
To be bailed out or to be left to fail? A dynamic competing risks hazard analysis
In search for managerial skills beyond common performance measures
Board risk committees: Insurer financial strength ratings and performance
Funding liquidity risk and internal markets in multi-bank holding companies: Diversification or internalization?
A multiple objective stochastic programming model for working capital management
The impacts of liquidity dynamics on emissions allowances price: Different evidence from China's emissions trading pilots
Cash holdings and earnings quality: evidence from the Main and Alternative UK markets
The impact of the Volcker rule on targeted banks, systemic risk, liquidity, and financial reporting quality
Portfolio valuation under liquidity constraints with permanent price impact
The impact of ownership concentration and analyst coverage on market liquidity: Comparative evidence from an auction and a specialist market
An Artificial Neural Network and Bayesian Network model for liquidity risk assessment in banking
A mixed data sampling copula model for the return-liquidity dependence in stock index futures markets
Foreign equity flows: Boon or bane to the liquidity of Malaysian stock market?
Liquidity risk and maturity management over the credit cycle
Liquidity and macroeconomic management in emerging markets
Why do over-deviated firms from target leverage undertake foreign acquisitions?
Investor sentiment and evaporating liquidity during the financial crisis
Higher-moment liquidity risks and the cross-section of stock returns
Sentiment hedging: How hedge funds adjust their exposure to market sentiment
Interbank market failure and macro-prudential policies
The future of branch cash holdings management is here: New Markov chains
Credit default swaps, exacting creditors and corporate liquidity management
The liquidity impact on firm values: The evidence of Taiwan's banking industry
Optimal hedge ratio in a biased forward market under liquidity constraints
Does financing structure affects bank liquidity risk?
The influence of board committee structures on voluntary disclosure of greenhouse gas emissions: Australian evidence
Are future capital gain opportunities important in the market for corporate control? Evidence from China
Stockpiling cash when it takes time to build: Exploring price differentials in a commodity boom
Measuring heterogeneity in bank liquidity risk: Who are the winners and losers?
Corporate liquidity and dividend policy under uncertainty
Bank overall financial strength: Islamic versus conventional banks
Corporate liquidity and dividend policy under uncertainty
The interaction between risk, return-risk trade-off and complexity: Evidence and policy implications for US bank holding companies
Behaviour-based short-term invoice probability of default evaluation
Economic information transmissions and liquidity between shipping markets: New evidence from freight derivatives
CEO entrenchment and corporate liquidity management
Which investments do firms protect? Liquidity management and real adjustments when access to finance falls sharply
Optimal risk and liquidity management with costly refinancing opportunities
Liquidity management of U.S. global banks: Internal capital markets in the great recession
Liquidity management of foreign exchange reserves in continuous time
The use of bank lines of credit in corporate liquidity management: A review of empirical evidence
Liquidity management and corporate demand for hedging and insurance
Banks’ intraday liquidity management during operational outages: Theory and evidence from the UK payment system
Liquidity management and overnight rate calendar effects: Evidence from German banks
Optimal liquidity management and bail-out policy in the banking industry
Liquidity management, operating performance, and corporate value: evidence from Japan and Taiwan